ในโลกของการเงินปัจจุบัน เรื่องของการส่งต่อมรดกกลายเป็นประเด็นร้อนที่ทำให้นักลงทุนทั่วโลกต้องกลับมาทบทวนแผนงานของตนเอง สถิติใหม่ของภาษีมรดกในเกาะอังกฤษสะท้อนให้เห็นถึงกับดักทางการเงินที่คนรุ่นใหม่ต้องเตรียมรับมือ
นี่คือการทำสถิติสูงสุดเป็นประวัติการณ์และเป็นการเติบโตอย่างต่อเนื่องที่น่าสนใจมาก เหตุการณ์นี้ไม่ใช่เรื่องบังเอิญแต่เป็นผลมาจากนโยบายที่ถูกวางไว้อย่างเป็นระบบ
สิ่งนี้ทำให้นักวางแผนการเงินทั่วโลกเริ่มออกมาเตือนลูกค้าของตนถึงความเสี่ยงที่เพิ่มขึ้น คนรุ่นใหม่ที่กำลังสร้างเนื้อสร้างตัวจำเป็นต้องเข้าใจกลไกนี้เพื่อป้องกันความมั่งคั่งของตน
ในประเทศอังกฤษมีการยกเว้นภาษีมรดกสำหรับทรัพย์สินทั่วไปและที่อยู่อาศัยในระดับหนึ่ง
ในปี การส่งต่อทรัพย์สิน 2026 จะมีการเริ่มจำกัดสิทธิประโยชน์สำหรับทรัพย์สินทางการเกษตรและธุรกิจครอบครัว และที่สำคัญที่สุดคือการนับรวมกองทุนสำรองเลี้ยงชีพที่ยังไม่ได้ใช้เป็นมรดกในปี 2027
ราเชล กริฟฟิน ผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีเตือนว่าการลดภาระภาษีมรดกกำลังเป็นเรื่องที่ทำได้ยากขึ้น
ผู้เชี่ยวชาญคาดการณ์ว่าจำนวนครอบครัวที่ต้องเสียภาษีมรดกจะพุ่งสูงขึ้นอย่างรวดเร็วภายใน 4 ปีข้างหน้า
เรื่องราวภาษีมรดกจากเกาะอังกฤษไม่ใช่เรื่องไกลตัวคนไทยอย่างที่คิด การศึกษาเครื่องมือทางการเงินต่างๆ เช่น ประกันชีวิต กองทุน หรือการจัดตั้งนิติบุคคลอาจช่วยบรรเทาภาระได้
บทเรียนราคา 3.8 แสนล้านบาทจากอังกฤษสอนให้เรารู้ว่ารัฐไม่เคยหยุดหาช่องทางเพิ่มรายได้ จงอย่าปล่อยให้ความมั่งคั่งของคุณกลายเป็นสถิติรายได้ของรัฐในปีต่อไป ขอให้บทเรียนจากอังกฤษนี้เป็นเครื่องเตือนใจที่ช่วยให้คุณก้าวข้ามทุกอุปสรรคทางการเงินในอนาคตได้อย่างมั่นคง